Disponibilidad de Efectivo y Bancos
La Disponibilidad de Efectivo y Bancos te muestra, en un solo lugar, cuánto dinero tienes realmente en tus cuentas de Caja y Banco a una fecha de corte, sin tener que entrar cuenta por cuenta al Catálogo de Cuentas. Incluye una variante Detallada que, además del saldo, te muestra cómo se compuso ese saldo durante un período: cuánto entró en depósitos, cuánto salió en pagos y qué otros movimientos lo afectaron.
¿Qué es y para qué sirve?
Este reporte tiene dos variantes, pensadas para dos necesidades distintas:
- Disponibilidad Bancaria (vista principal): una lista rápida del saldo de cada cuenta de Caja o Banco activa, a una fecha determinada, agrupada por moneda y por tipo de cuenta (Caja o Banco), con la fecha de su última conciliación bancaria.
- Disponibilidad Detallado: para un rango de fechas, descompone el saldo de cada cuenta en Balance Inicial, Depósitos, Pagos, Otros Débitos, Otros Créditos y Balance Final, para que entiendas de dónde salió el movimiento de la cuenta en ese período, no solo el resultado.
En ambas variantes, el saldo se muestra tanto en la moneda propia de la cuenta como convertido a tu moneda local (la de consolidación del grupo), usando la tasa de cambio vigente de cada moneda. Si tu empresa usa Subsidiarias, al elegir una subsidiaria el reporte incluye automáticamente el saldo de sus subsidiarias hijas (consolidado).
Cómo se usa
- Entra a Disponibilidad desde el menú de Banca. La pantalla te muestra primero un panel de filtros rápidos con un listado previo de tus cuentas y su saldo.
- Define, si lo necesitas, la Subsidiaria, la Moneda y la Fecha de corte (si no la indicas, AdmCloud usa la fecha de hoy), y marca si quieres Incluir Cajas y/o Incluir Bancos.
- Pulsa Actualizar para generar el reporte completo con esos filtros. Desde ahí puedes exportar, imprimir, reordenar columnas o guardar tu propia configuración, igual que en el resto de los reportes de AdmCloud.
- El saldo de cada cuenta es un enlace directo a sus movimientos contables, por si necesitas revisar de dónde viene ese número.
- Para ver el detalle de movimientos del período, entra a Disponibilidad Detallado (enlazado desde la misma pantalla) y define además el rango Desde/Hasta, la Moneda (obligatoria) y, si quieres acotar a una sola cuenta, la Cuenta de Caja/Banco. Marca Solo con Balance si no quieres ver cuentas que terminaron el período en cero.
Si tu sesión mezcla monedas de varias subsidiarias, AdmCloud te pedirá elegir una Subsidiaria específica antes de cargar los datos, tanto en la vista rápida como en el reporte completo, para no mezclar saldos de monedas distintas por error.
Capacidades principales
- Vista rápida del saldo de todas tus cuentas de Caja y Banco a una fecha, agrupada por moneda y tipo de cuenta.
- Subtotal por moneda del saldo en moneda propia, y total general en moneda local (ya que sumar monedas distintas directamente no tendría sentido).
- Enlace directo desde cada saldo hacia el detalle de movimientos contables de esa cuenta.
- Variante Detallada con el desglose de Balance Inicial, Depósitos, Pagos, Otros Débitos, Otros Créditos y Balance Final por cuenta, para un rango de fechas.
- Filtro para incluir u ocultar cuentas de Caja y/o de Banco por separado.
- Filtro para ver solo las cuentas con saldo distinto de cero al final del período (variante Detallada).
- Fecha de la última Conciliación Bancaria de cada cuenta, para saber qué tan al día está esa cuenta con el banco.
- Consolidación automática de subsidiarias hijas al filtrar por una subsidiaria padre.
Campos clave
| Campo | Para qué sirve |
|---|---|
| Moneda | Moneda propia de la cuenta de Caja o Banco. El reporte agrupa y subtotaliza por esta columna. |
| Tipo | Si la cuenta es de Caja o de Banco, según su clasificación contable. |
| Cuenta | Nombre de la cuenta contable; es un enlace a sus movimientos. |
| Última Conciliación | Fecha de la conciliación bancaria más reciente registrada para esa cuenta, si tiene alguna. |
| Balance | Saldo de la cuenta a la fecha de corte, en su propia moneda. |
| Balance en Moneda Local | El mismo saldo convertido a tu moneda de consolidación, usando la tasa de cambio vigente. |
| Balance Inicial | (Solo Detallado) Saldo acumulado de la cuenta hasta el inicio del rango de fechas elegido. |
| Depósitos | (Solo Detallado) Suma de los depósitos registrados en la cuenta durante el período. |
| Pagos | (Solo Detallado) Suma de los pagos (a proveedores, anticipos y pagos a cuentas) registrados en la cuenta durante el período. |
| Otros Débitos / Otros Créditos | (Solo Detallado) Movimientos que no son depósitos ni pagos típicos (cargos y créditos bancarios, transferencias, ajustes, etc.), separados según si aumentan o disminuyen el saldo. |
| Balance Final | (Solo Detallado) Saldo acumulado de la cuenta hasta el final del rango de fechas elegido. |
Validaciones y mensajes del reporte
- Subsidiaria requerida: si tu sesión mezcla monedas entre subsidiarias, no se cargan datos hasta que elijas una subsidiaria específica.
- Moneda obligatoria en la variante Detallado: a diferencia de la vista principal, este reporte siempre necesita saber en qué moneda quieres ver los montos.
- Rango de fechas: en la variante Detallado, si no indicas Desde/Hasta, AdmCloud usa automáticamente el mes calendario actual completo.
- Solo se listan cuentas de Caja o Banco activas (no inactivas) en el catálogo de cuentas.
Disponibilidad y permisos
- Disponible en todos los planes de AdmCloud, como parte del módulo de Banca.
- El acceso se controla con el permiso "Entradas de Diario" (Contabilidad) del grupo de usuarios.
- Con Subsidiarias habilitadas, el filtro de Subsidiaria consolida automáticamente el saldo de las subsidiarias hijas de la que elijas.
Consejos y errores comunes
Si necesitas saber por qué el saldo de una cuenta cambió tanto en un mes, usa Disponibilidad Detallado en vez de revisar movimiento por movimiento: te da de una vez el Balance Inicial, lo que entró y salió, y el Balance Final del período.
El Balance en moneda propia solo se subtotaliza por moneda (sumar montos de monedas distintas no tendría sentido); si quieres un total general de todas tus cuentas, revisa la columna en Moneda Local, que sí trae el total general.
Una cuenta con la Última Conciliación muy antigua (o en blanco) suele indicar que esa cuenta no se ha conciliado con el banco recientemente; revisa la Conciliación Bancaria antes de confiar en su saldo.