Cálculo de Intereses por Mora
El Cálculo de Intereses por Mora te permite generar masivamente cargos por intereses a los clientes que tienen facturas vencidas, en lugar de crear cada cobro de interés a mano. El sistema revisa el saldo vencido de tus clientes, calcula el interés según la tasa configurada en tu empresa y genera los documentos correspondientes en un proceso en segundo plano.
¿Qué es y para qué sirve?
Cuando un cliente se atrasa en el pago de una factura, muchas empresas cobran un interés por mora sobre el saldo vencido. Calcular y facturar ese interés factura por factura, cliente por cliente, es lento y propenso a errores. Esta función automatiza el proceso: identifica las facturas vencidas más allá del plazo de gracia que definas, calcula el monto del interés aplicando tu tasa configurada y, con un solo clic, genera los documentos de cobro para todas las facturas o clientes que selecciones.
El cálculo del interés es siempre el mismo: el saldo vencido de la factura (o del cliente) multiplicado por tu tasa de interés configurada, dividido entre 100. Una factura solo se considera vencida para este cálculo cuando sus días de atraso superan su plazo de pago normal más los días de gracia que hayas configurado.
Pantallas del área
La función ofrece dos formas de generar el interés, según cómo prefieras facturarlo a tus clientes:
| Pantalla | Qué hace |
|---|---|
| Generar por Factura | Lista las facturas individuales vencidas más allá del plazo de gracia. Al generar, el sistema crea una Nota de Débito de Cliente por cada factura que selecciones, tomando automáticamente la moneda, la subsidiaria y el cliente de esa factura. Úsala cuando quieras que el interés quede vinculado a la factura específica que lo generó. |
| Generar por Cliente | Agrupa todo el saldo vencido de cada cliente (en la ubicación y moneda que indiques) en una sola línea. Al generar, el sistema crea una Factura por cada cliente que selecciones, con el interés acumulado de todas sus facturas vencidas en esa moneda. Úsala cuando prefieras cobrar el interés como un cargo único y consolidado por cliente. |
Cómo se usa
- Configura la tasa de interés y el servicio de interés. Antes de poder generar cualquier cargo, un administrador debe indicar en Configuración > Administración > Preferencias de Empresa la tasa de interés a aplicar y el artículo de tipo servicio que se usará en los documentos generados. Si falta alguno de los dos, ambas pantallas muestran una alerta explicando qué falta y ocultan el botón Generar.
- Elige la pantalla según cómo quieras facturar el interés: Generar por Factura o Generar por Cliente. Puedes alternar entre ambas con los enlaces en la parte superior de la pantalla.
- Define la fecha de corte. El sistema calcula qué tan atrasada está cada factura comparándola contra esta fecha (por defecto, la fecha de hoy).
- Aplica los demás filtros que necesites: subsidiaria (si tienes subsidiarias habilitadas), clase de cliente, cliente y, en Generar por Cliente, la ubicación y la moneda (obligatorias, porque determinan en qué ubicación y moneda se creará la factura de interés) y el proyecto, si usas proyectos.
- Revisa la tabla de resultados y marca las casillas de las facturas o los clientes a los que quieras generar el cargo. La casilla del encabezado marca o desmarca todas las filas visibles en la página actual.
- Pulsa Generar. El sistema encola un proceso en segundo plano y te lleva a la pantalla de Procesos, donde puedes ver su avance y resultado.
Campos clave
| Campo | Para qué sirve |
|---|---|
| Fecha de corte | Fecha contra la que se mide el atraso de cada factura y hasta la cual se calcula el interés. Por defecto es la fecha de hoy. |
| Ubicación | Obligatoria en Generar por Cliente. Solo se consideran las facturas de esa ubicación, y la factura de interés generada queda registrada en ella. |
| Moneda | Obligatoria en Generar por Cliente. El saldo vencido se calcula en esa moneda y la factura de interés se crea en ella. |
| Subsidiaria | Filtra por subsidiaria cuando tu empresa tiene subsidiarias habilitadas. |
| Clase de cliente / Cliente | Acotan el cálculo a un grupo de clientes o a uno en particular. |
| Proyecto | Solo visible en Generar por Cliente si tu compañía usa proyectos; agrupa el saldo vencido también por proyecto. |
| Días de atraso | En Generar por Factura, muestra en rojo cuántos días lleva vencida la factura más allá de su plazo de pago normal. |
| Fecha del último cargo | Última vez que se generó un interés para esa factura o ese cliente; ayuda a confirmar que no se va a duplicar un cobro reciente. |
| Saldo | Saldo vencido sobre el que se calcula el interés. |
| Interés Acumulado | Monto de interés calculado: el saldo vencido multiplicado por la tasa de interés configurada, dividido entre 100. |
Validaciones y comportamiento al generar
- Tasa de interés y servicio de interés configurados en las Preferencias de la Empresa; si falta alguno, no se puede generar ningún cargo.
- Solo se listan facturas realmente atrasadas: los días de atraso (Aging) deben superar el plazo de pago de la factura más los días de gracia configurados.
- Ubicación y moneda obligatorias en Generar por Cliente; sin ambas, la tabla de resultados aparece vacía.
- No se duplica un cargo reciente: si una factura o un cliente ya recibió un cargo de interés dentro del último mes contado desde la fecha de corte, no vuelve a aparecer en la lista hasta que pase ese mes.
- La generación se ejecuta como un proceso en segundo plano; puedes seguir trabajando mientras se crean los documentos y revisar el resultado (incluyendo cualquier error) en la pantalla de Procesos.
- Solo se envían las filas marcadas de la página actual de la tabla; si cambias de página en el listado antes de generar, se pierden las marcas de la página anterior.
Disponibilidad y permisos
- Esta función solo está disponible en el plan Enterprise, y únicamente cuando tu compañía tiene activo el módulo de Contabilidad. No está disponible en los planes Billing, Start, Basic, Standard, Premium ni en las variantes de Premium Plus.
- La pantalla Generar por Factura requiere el permiso "Notas de Débito de Clientes" (porque genera ese tipo de documento).
- La pantalla Generar por Cliente requiere el permiso "Facturas a Crédito" (porque genera facturas).
- Además de los permisos anteriores, ambas pantallas exigen que la tasa de interés y el servicio de interés estén configurados en las Preferencias de la Empresa.
- Con subsidiarias habilitadas, puedes filtrar por subsidiaria; con proyectos habilitados, Generar por Cliente también permite filtrar y agrupar por proyecto.
Consejos y errores comunes
Configura primero la tasa y el servicio de interés. Si al abrir cualquiera de las dos pantallas ves una alerta roja en vez del botón "Generar", significa que falta configurar la tasa de interés o el servicio de interés en Preferencias de la Empresa.
No confundas las dos pantallas. "Generar por Factura" crea una nota de débito por cada factura seleccionada (el interés queda ligado a esa factura). "Generar por Cliente" crea una factura nueva por cliente con el interés de todo su saldo vencido en una moneda y ubicación específicas. Usar la que no corresponde puede duplicar o mezclar cargos de forma inesperada.
El sistema evita cobrar interés dos veces en el mismo mes a la misma factura o al mismo cliente. Si no ves una factura o un cliente en la lista, revisa la columna "Fecha del último cargo": puede que ya se le haya generado un interés recientemente.
La generación no es inmediata. Al pulsar "Generar" el sistema te lleva a la pantalla de Procesos; espera a que el proceso termine antes de asumir que los documentos ya existen, especialmente si seleccionaste muchas facturas o clientes.