Análisis Financiero
El área de Análisis Financiero agrupa dos herramientas de solo consulta que te ayudan a interpretar la salud financiera de tu empresa a partir de tu Catálogo de Cuentas: el Análisis DuPont, que descompone tu retorno sobre el patrimonio en sus tres factores clásicos, y el Análisis Financiero Inteligente, que compara tus principales indicadores de balance y resultados entre dos períodos y los explica con inteligencia artificial.
¿Qué es y para qué sirve?
Ambas herramientas parten de los movimientos ya contabilizados en tu Catálogo de Cuentas; no capturas nada aquí, solo consultas y filtras. Te sirven para responder preguntas como "¿qué tan rentable es mi empresa y por qué?" o "¿cómo cambió mi situación financiera respecto al mes o al año pasado?", sin tener que armar los cálculos a mano.
- Análisis DuPont. Descompone el Retorno sobre el Patrimonio (ROE) en Margen, Rotación de Activos y Apalancamiento (Multiplicador de Capital), mostrando de dónde sale cada número en un diagrama interactivo o en un reporte imprimible.
- Análisis Financiero Inteligente. Muestra, uno al lado del otro, los indicadores de tu Estado de Situación y tu Estado de Resultados para la fecha que elijas, comparados opcionalmente contra el año anterior o contra otra fecha a tu elección, con un botón para pedirle a la IA (AtIna) que te explique los resultados.
Análisis DuPont: cómo se usa
- Entra a Análisis DuPont. La pantalla abre en la vista Gráficas, con un diagrama de árbol. El diagrama es interactivo: puedes buscar, expandir o colapsar ramas, acercar y alejar, alternar entre vertical y horizontal, e imprimirlo.
- Elige el año a analizar y, si aplica, filtra por Sucursal, Ubicación, Clase de Artículo, Departamento y/o División para acotar el cálculo a una parte de tu empresa.
- Pulsa Actualizar para recalcular el diagrama con los filtros elegidos.
- Haz clic en "Notas" dentro de cualquier recuadro del diagrama que lo tenga, para ver la fórmula exacta detrás de ese indicador (por ejemplo, cómo se calcula el Margen o el Multiplicador de Capital).
- Cambia a la vista Reporte (enlace en la parte superior) para ver los mismos datos en una tabla de Concepto / Monto, lista para imprimir con los mismos filtros aplicados.
Análisis DuPont: qué muestra cada indicador
| Indicador | Qué representa |
|---|---|
| Retorno sobre Patrimonio (ROE) | El resultado final del análisis: Margen × Rotación de Activos × Multiplicador de Capital. Mide qué tan bien tu empresa convierte sus activos y su apalancamiento en utilidad. Equivale al resultado del año dividido entre tu capital contable. |
| Margen | Resultado del año (Ingresos, menos Costos y Gastos, más el resultado no operativo) entre tus Ingresos del año. Mide qué porcentaje de cada venta se convierte en utilidad. |
| Rotación de Activos | Ingresos del año entre tus Activos totales. Mide qué tan intensamente usas tus activos para generar ventas. Se expresa en veces, no en porcentaje. |
| Multiplicador de Capital (apalancamiento) | Activos totales entre tu Capital contable. Mide qué proporción de tus activos está financiada con deuda en lugar de capital propio. Se expresa en veces, no en porcentaje. |
| Activos (corrientes y fijos) | Se desglosan en Caja, Bancos, Inventario, Cuentas por Cobrar y Otros Activos Corrientes, más los Activos Fijos, tomados directamente de la clasificación de tu Catálogo de Cuentas. |
| EBIT (utilidad antes de intereses e impuestos) | Ingresos menos Gastos Operativos más el Resultado No Operativo del año. |
Análisis Financiero Inteligente: cómo se usa
- Entra a Análisis Financiero Inteligente. Al abrir, AdmCloud calcula automáticamente el reporte con la fecha de hoy.
- Elige si quieres comparar el período actual contra algo más, usando el selector Comparación: sin comparar, contra el año anterior a la misma fecha, o contra otra fecha que tú indiques.
- Ajusta la(s) fecha(s) y, si aplica, filtra por Sucursal, Ubicación, Clase de Artículo, Departamento y/o División.
- Pulsa Actualizar para recalcular la tabla de indicadores con los filtros elegidos.
- Usa los enlaces "Ver Detalle" sobre cada columna de fecha para abrir, en una pestaña nueva, el Estado de Situación o el Estado de Resultados completo de esa fecha o rango.
- Pulsa Analizar con AtIna para que el asistente de inteligencia artificial de AdmCloud abra una conversación sobre el análisis que está en pantalla, con las mismas cifras y filtros, listo para pedirle una interpretación en lenguaje natural. Si cambias los filtros, pulsa primero Actualizar y después vuelve a pulsar el botón. Ver AtIna en los reportes.
Análisis Financiero Inteligente: qué contiene el reporte
- Indicadores del Estado de Situación. Los renglones de tu balance (activos, pasivos, capital) a la fecha de corte elegida, con su columna de comparación si la activaste.
- Indicadores del Estado de Resultados. Ingresos, Costos, Gastos y los subtotales Utilidad Bruta, Resultado Operativo y Resultado Neto, calculados para el rango del 1 de enero de cada año hasta la fecha de corte.
- Columna de comparación. Aparece solo si elegiste "contra el año anterior" o "contra otra fecha"; si no comparas, solo ves la columna del período actual.
Disponibilidad, plan y módulos
- Análisis Financiero Inteligente no tiene restricción de plan: está disponible para cualquier empresa, en cualquier edición, siempre que el usuario tenga permiso de consulta sobre el Diario Contable (GL_JOURNAL). El botón "Analizar con AtIna" usa el mismo asistente de IA disponible en el resto de AdmCloud.
- Análisis DuPont requiere el plan Enterprise con el módulo Finanzas Avanzadas activo para tu empresa (el mismo módulo que habilita Reglas de Distribución Contable y Cuentas Estadísticas); además, la función debe estar habilitada para tu cuenta. Si no cumples estas condiciones, AdmCloud muestra el mensaje "No disponible en esta edición" al intentar entrar.
Consejos y errores comunes
Ambos reportes son de solo consulta. No modifican tu contabilidad; siempre reflejan lo que ya está contabilizado en tus transacciones, filtrado por lo que elijas.
Usa los filtros de dimensión con cuidado. Si filtras por Sucursal, Ubicación, Departamento, División o Clase de Artículo, los indicadores solo consideran los movimientos que tengan esa dimensión asignada; un filtro muy estrecho puede hacer que los totales no cuadren con tu Estado de Situación general.
Si el Análisis DuPont te muestra "No disponible en esta edición", confirma con tu administrador si tu empresa tiene el plan Enterprise con el módulo Finanzas Avanzadas activo. Si ya lo tienes y sigues viendo el mensaje, la función puede no estar habilitada aún para tu cuenta; contacta a soporte de AdmCloud.