Categorías de Préstamos
Una Categoría de Préstamo es una etiqueta que creas tú mismo (por ejemplo "Adelanto de Salario", "Préstamo Personal" o "Préstamo de Equipo") para clasificar los préstamos que le das a tus empleados. Se elige al registrar cada transacción de Préstamo en Nómina, y te permite agrupar y filtrar después esos préstamos según el tipo de necesidad que cubrieron.
¿Qué es y para qué sirve?
Cuando le adelantas dinero a un empleado (para descontárselo luego en su nómina) usas la transacción de Préstamos. Esa transacción exige indicar una Categoría de Préstamo, un catálogo simple y propio de tu empresa que solo tiene dos datos: un Nombre y unas Notas libres. No participa en ningún cálculo contable ni de nómina por sí sola — su único propósito es organizar y poder filtrar tus préstamos por tipo, tanto en el listado de Préstamos como en tus reportes.
Es un catálogo de apoyo: no tiene sentido por sí mismo, sino como el paso previo a registrar transacciones de Préstamo a tus empleados.
Cómo se usa
- Crea tus categorías primero. Entra a Categorías de Préstamos, dentro de Nómina, haz clic en Nuevo y escribe un Nombre descriptivo (por ejemplo "Adelanto de Salario" o "Préstamo Personal"). El campo Notas es opcional, útil para dejar por escrito la política o condición asociada a esa categoría.
- Guarda. Con el botón Guardar. La categoría queda disponible de inmediato en el listado.
- Úsala al registrar un Préstamo. Al dar de alta una transacción de Préstamo para un empleado, selecciona la Categoría de Préstamo correspondiente en su campo. Puedes crear todas las categorías que necesites antes de empezar a registrar préstamos.
- Consúltala o edítala cuando quieras. Desde el listado, haz clic en el nombre de la categoría para ver su detalle, o en Editar para modificar su Nombre o sus Notas.
No puedes eliminar una Categoría de Préstamo si ya está usada en alguna transacción de Préstamo; el sistema te muestra la lista de esas transacciones para que primero les asignes otra categoría.
Capacidades principales
- Catálogo simple y propio de tu empresa, sin límite de categorías.
- Se usa como campo obligatorio al registrar cada transacción de Préstamo a un empleado.
- Permite agrupar y filtrar tus préstamos por tipo en el listado de Préstamos y en tus reportes.
- Protección contra eliminación accidental: no se puede borrar una categoría que ya tenga préstamos registrados con ella.
- Acceso controlado por el mismo permiso de Seguridad que la transacción de Préstamos.
Campos clave
| Campo | Para qué sirve |
|---|---|
| Nombre | Identifica la categoría en el listado y en el campo de selección de la transacción de Préstamo. Es obligatorio y no puede repetirse. |
| Notas | Texto libre para documentar, por ejemplo, la política o condición asociada a esa categoría de préstamo. Es opcional. |
Validaciones al guardar
- Nombre obligatorio: no se puede guardar una categoría sin nombre.
- Nombre único: no se permite crear una categoría con un nombre que ya use otra Categoría de Préstamo existente.
- No se puede eliminar una categoría en uso: si alguna transacción de Préstamo ya la tiene asignada, el sistema bloquea la eliminación y te muestra el detalle (fecha y documento) de cada préstamo que la usa, para que primero les cambies la categoría.
Disponibilidad, plan y permisos
- Las Categorías de Préstamos requieren el plan Enterprise con el módulo de Nómina activo, y adicionalmente que la función "Préstamos" esté encendida para tu empresa. A diferencia de otras pantallas de Nómina, esta función no está incluida en el plan Premium Plus Nómina.
- El acceso a agregar, editar o eliminar Categorías de Préstamos está controlado por el permiso "Préstamos", asignable por usuario o por grupo de usuarios en Seguridad — el mismo permiso que controla la transacción de Préstamos.
- Si no ves esta pantalla ni la transacción de Préstamos, contacta a soporte para confirmar si tu plan incluye el módulo de Nómina y si la función "Préstamos" está activada para tu empresa.
Consejos y errores comunes
Define tus Categorías de Préstamos antes de empezar a registrar préstamos a empleados, con nombres claros ("Adelanto de Salario", "Préstamo Personal", "Préstamo de Equipo"...) para que tus reportes posteriores sean fáciles de leer y comparar.
¿No puedes eliminar una categoría? Revisa la lista de préstamos que el sistema te muestra en el mensaje de error y reasígnales otra categoría antes de intentar eliminarla de nuevo.