Buró de Crédito (DataCrédito)
El reporte de Buró de Crédito te da, para cada cliente, su límite de crédito aprobado, su saldo actual y qué tan atrasado está en sus pagos, junto a su RNC (Registro Nacional del Contribuyente). Sirve tanto para evaluar el riesgo de crédito de tus clientes como para exportar la información que República Dominicana exige reportar a las centrales de riesgo (DataCrédito y similares).
¿Qué es y para qué sirve?
Este reporte reúne, cliente por cliente, la información que normalmente pedirías por separado en Clientes y en el Estado de Cuenta: su identificación fiscal, su límite de crédito aprobado, cuánto te debe hoy y cuánto de eso ya está vencido. Está pensado para dos usos concretos:
- Reportar a la central de riesgo: exporta el saldo de tus clientes agrupado por RNC, en el formato que necesitas para cumplir con la obligación de informar tu cartera de crédito a una entidad como DataCrédito.
- Priorizar cobranzas: identifica de un vistazo qué clientes están Atrasados (con saldo vencido), cuáles están Al Día (con saldo pero sin atraso) y cuáles ya Saldaron por completo su cuenta.
Este reporte solo incluye clientes de República Dominicana (o clientes sin país asignado, por compatibilidad con registros antiguos). Si tu empresa opera en otro país, este reporte no te aplica.
Cómo se usa
- Entra a Buró de Crédito desde el menú de Reportes de Ventas y Cuentas por Cobrar. La pantalla te muestra un listado de clientes con su saldo y estado.
- Si lo necesitas, filtra por Subsidiaria y marca la casilla Mostrar Clientes sin RNC si además de tus clientes con identificación fiscal quieres ver los que no tienen RNC registrado (por defecto, el reporte solo muestra clientes con RNC).
- Revisa la columna Estatus de cada cliente para saber si está Atrasado, Al Día o Saldado, y usa el saldo vencido para decidir a quién dar seguimiento primero.
- Cuando necesites entregar la información a la central de riesgo o a otra área de tu empresa, usa Exportar a Excel o Exportar a CSV para descargar el listado completo, ya agrupado por RNC.
Si tu sesión mezcla monedas de varias subsidiarias, AdmCloud te pedirá elegir una Subsidiaria específica antes de exportar el archivo, para no sumar saldos de monedas distintas por error.
Capacidades principales
- Listado de clientes de República Dominicana con RNC, dirección, teléfonos, límite de crédito, saldo y saldo vencido.
- Cálculo automático del estatus de cada cliente (Atrasado, Al Día o Saldado) según su saldo y su vencimiento.
- Opción para incluir o excluir clientes que no tienen RNC registrado.
- Exportación a Excel y a CSV, agrupando y sumando el saldo de todos los clientes que comparten el mismo RNC.
- Fecha de apertura del cliente y fecha de su último pago recibido, para entender su historial de pago.
- Filtro por Subsidiaria, Ubicación y vendedor asignado, respetando los filtros activos de tu sesión.
Campos clave
| Campo | Para qué sirve |
|---|---|
| Código | Código del cliente en tu catálogo de Clientes. |
| Nombre | Nombre o razón social del cliente. |
| RNC | Registro Nacional del Contribuyente (identificación fiscal) del cliente. Es la columna que se usa para agrupar el saldo al exportar. |
| Dirección / Teléfono / Teléfono 2 | Datos de contacto tomados de la dirección de facturación por defecto y de la ficha del cliente. |
| Límite de Crédito | El monto de crédito aprobado para el cliente, configurado en su ficha de Cliente. |
| Estatus | Calculado automáticamente: Atrasado si tiene saldo vencido, Al Día si tiene saldo pero nada vencido, o Saldado si su saldo es cero. |
| Saldo | Total que te debe el cliente hoy, en moneda local, sumando todas sus Facturas y Notas de Débito pendientes. |
| Saldo Vencido | La porción de ese saldo que ya pasó sus días de vencimiento (condición de pago), en moneda local. |
| Fecha de Apertura | Fecha de la primera factura registrada al cliente. |
| Último Pago | Fecha del recibo de ingreso más reciente registrado a ese cliente. |
Validaciones y mensajes
- Solo clientes de República Dominicana (o sin país asignado): clientes de otros países no aparecen en este reporte.
- Subsidiaria requerida al exportar si tu sesión mezcla monedas entre subsidiarias, ya que el archivo exportado suma saldos sin convertir moneda.
- Clientes sin RNC: por defecto quedan fuera del listado; actívalos con la casilla Mostrar Clientes sin RNC si los necesitas.
- El Saldo y el Saldo Vencido nunca se muestran en negativo: si el cálculo da un valor negativo (por ejemplo, un cliente con más notas de crédito que facturas), el reporte lo muestra como cero.
Disponibilidad y permisos
- Disponible únicamente en el plan Enterprise, con el módulo Núcleo (Core) activo.
- El acceso se controla con el permiso "Facturas de Venta" del grupo de usuarios.
- Aplica solo a empresas con clientes de República Dominicana.
Consejos y errores comunes
Antes de enviar el archivo a la central de riesgo, revisa que tus clientes con saldo importante tengan su RNC registrado en su ficha; sin RNC, esos clientes no se agrupan correctamente en la exportación.
Si un mismo RNC corresponde a varios registros de Cliente en AdmCloud (por ejemplo, distintas sucursales del mismo contribuyente), la exportación suma automáticamente el saldo y el saldo vencido de todos ellos en una sola fila.
Un cliente marcado como Atrasado no siempre significa que no pague: revisa su Estado de Cuenta para ver el detalle de qué facturas específicas están vencidas antes de tomar una decisión de crédito.