Configuración Procesamiento de Pagos
Es la pantalla donde registras las credenciales que tu banco te entregó para procesar tus pagos de forma automática, sin subir archivos manualmente al portal del banco. Actualmente aplica a cuentas bancarias vinculadas al Banco BHD León con conexión directa por SFTP. Una vez configurada, AdmCloud usa estas credenciales para enviar tus pagos autorizados al banco y para consultar automáticamente si fueron aceptados o rechazados.
¿Qué es y para qué sirve?
AdmCloud separa la autorización de un pago de su ejecución real en el banco. Para bancos sin una integración directa, esa ejecución se hace generando y subiendo manualmente un archivo al portal del banco (ver Generación y Procesamiento de Pagos Bancarios). Para el Banco BHD León, AdmCloud puede automatizar todo ese paso conectándose directamente a un servidor SFTP del banco, y esta pantalla es donde guardas los datos necesarios para esa conexión:
- El usuario y contraseña del servidor SFTP que te asignó el banco.
- La dirección y puerto del servidor.
- Las carpetas del servidor donde se colocan los pagos enviados y donde el banco deja las respuestas de los pagos aceptados o rechazados.
- La llave pública (PGP) del banco, usada para cifrar el archivo de pago antes de enviarlo.
Esta pantalla solo guarda la conexión; no crea ni autoriza pagos. Los pagos en sí (Pagos a Proveedores, Pagos a Cuentas, Anticipos a Proveedores) se registran y autorizan como siempre, y luego se envían al banco desde Procesar Pagos Bancarios usando esta configuración.
Cómo se usa
- Abre la Cuenta Bancaria que quieres configurar, desde el Catálogo de Cuentas Contables, y entra a su detalle.
- Haz clic en el botón "Configuración Procesamiento de Pagos". Solo aparece si la cuenta está vinculada al Banco BHD León y tu empresa tiene esta función habilitada (ver Disponibilidad).
- Completa los datos de conexión que te entregó el banco: usuario, contraseña, servidor, puerto, las tres carpetas del servidor y la llave pública. Si la cuenta ya tenía una configuración guardada, los demás campos se cargan automáticamente, pero el campo Contraseña siempre aparece vacío por seguridad.
- Haz clic en "Guardar". AdmCloud valida que todos los campos estén completos, cifra la contraseña y guarda la configuración para esa cuenta bancaria.
Campos clave
| Campo | Para qué sirve |
|---|---|
| Usuario | Usuario con el que AdmCloud se conecta al servidor SFTP del banco. |
| Contraseña | Contraseña de ese usuario. Se guarda cifrada y nunca se vuelve a mostrar en pantalla; debes escribirla de nuevo cada vez que guardes cambios en esta configuración. |
| Servidor | Dirección del servidor SFTP del banco (por ejemplo, sftp://servidor.bhdleon.com.do). |
| Puerto | Puerto de conexión al servidor SFTP; el banco típicamente usa el puerto 22. |
| Folder de transacciones transferidas | Carpeta del servidor donde AdmCloud sube el archivo cifrado con los pagos que envías al banco. |
| Folder de transacciones completadas | Carpeta donde el banco deja la confirmación de los pagos que aceptó y procesó. |
| Folder de transacciones rechazadas | Carpeta donde el banco deja el detalle de los pagos que rechazó. |
| Llave Pública | Llave pública PGP que te entregó el banco; AdmCloud la usa para cifrar el archivo de pagos antes de subirlo al servidor. |
Validaciones al guardar
- Todos los campos son obligatorios: Usuario, Contraseña, Servidor, Puerto, las tres carpetas y la Llave Pública.
- El Puerto debe ser un número mayor a cero.
- Si algún campo obligatorio falta, AdmCloud rechaza el guardado e indica cuál es.
Cómo se usa esta configuración después de guardarla
Una vez guardada, esta configuración se usa automáticamente cada vez que trabajas con Procesar Pagos Bancarios para esa cuenta:
- Al enviar pagos autorizados, AdmCloud cifra el archivo con la Llave Pública y lo sube al Folder de transacciones transferidas.
- Al actualizar el estado de procesamiento, AdmCloud revisa el Folder de transacciones completadas y el Folder de transacciones rechazadas para marcar cada pago como procesado o rechazado en el sistema.
Disponibilidad
- Requiere el plan Enterprise con la función "Procesamiento de Pagos por SFTP con BHD" habilitada; no está incluida en los planes empaquetados (Billing, Start, Basic, Standard, Premium, Premium Plus, Premium Plus Payroll).
- Solo aplica a cuentas bancarias vinculadas al Banco BHD León; para otros bancos, esta pantalla no está disponible y debes usar la generación manual de archivo desde Generación y Procesamiento de Pagos Bancarios.
- Requiere el permiso "Configuración Procesamiento de Pagos" (módulo Banca) en tu grupo de usuarios.
- El acceso a la conexión SFTP con tu banco debe estar previamente coordinado con tu institución bancaria, ya que las credenciales y llave pública las emite el propio banco.
Consejos y errores comunes
La contraseña siempre se pide de nuevo. Por seguridad, el campo Contraseña nunca muestra el valor guardado. Si solo quieres corregir otro campo (por ejemplo, un folder), debes volver a escribir la contraseña completa antes de guardar, o el guardado será rechazado.
Copia los datos exactamente como te los entregó el banco, incluyendo mayúsculas, diagonales al inicio y final de las rutas de las carpetas, y la llave pública completa (sin recortar líneas). Un pequeño error en cualquiera de estos datos impide la conexión al enviar o actualizar pagos.
¿No ves el botón de esta configuración en tu cuenta bancaria? Verifica que la cuenta esté vinculada al Banco BHD León y que tu plan tenga habilitada esta función; de lo contrario usa la generación manual de archivo de pago en su lugar.