Proyecciones Financieras
Las Proyecciones son un grupo de reportes de solo consulta que te muestran, sin necesidad de armar nada manualmente, cuánto efectivo esperas tener disponible en las próximas semanas o meses, y cuánto esperas cobrar de tus clientes y pagar a tus proveedores. AdmCloud calcula estas proyecciones automáticamente a partir de tus saldos bancarios y de las fechas estimadas de cobro y pago de tus facturas abiertas, combinadas con las entradas manuales que tú mismo registres.
¿Qué es y para qué sirve?
En vez de esperar a fin de mes para saber si vas a tener suficiente efectivo, las Proyecciones te dan una vista hacia adelante: toman el saldo actual de tus cuentas de banco y le suman/restan lo que esperas cobrar de tus clientes y pagar a tus proveedores, distribuido semana por semana o mes por mes, según la fecha estimada de cada factura. El resultado te ayuda a anticipar si en cierta semana o mes vas a necesitar gestionar más cobros, atrasar un pago o conseguir financiamiento.
El área agrupa dos tipos de proyección que se complementan:
- Proyección de Efectivo (Cash Flow): combina tus cuentas bancarias, tus cobros y pagos estimados, y tus Entradas Manuales de Proyección de Flujo de Caja, para mostrarte el efectivo consolidado que esperas tener disponible.
- Proyección de Pagos y de Cobros: te muestra, relacionado por relacionado (cliente o proveedor), cuánto le debes o te deben y en qué semana o mes esperas que se cobre o se pague, sin mezclarlo con tus saldos bancarios.
Pantallas del área
| Pantalla | Qué hace |
|---|---|
| Gráficos | Pantalla de inicio del área: un gráfico con la evolución de tu efectivo proyectado, filtrable por subsidiaria. Desde aquí también saltas al Reporte Semanal, al Reporte Mensual y a las Entradas Manuales. |
| Reporte Semanal (Proyección de Efectivo) | Tabla semana por semana (8 semanas hacia adelante, más lo vencido) con tus cuentas de banco, tus cobros estimados, tus pagos estimados, tus entradas manuales de ingreso y de egreso, el efectivo generado en cada semana y el efectivo acumulado. |
| Reporte Mensual (Proyección de Efectivo) | La misma idea que el reporte semanal, pero distribuida por los 12 meses del año en curso (con columnas de "anterior" y de saldo inicial de caja), mostrando el efectivo proyectado acumulado mes a mes. |
| Proyección de Pagos por Semana / por Mes | Reporte con tus facturas de proveedores a crédito pendientes de pago, agrupadas por proveedor y distribuidas en columnas de semana o de mes según su fecha estimada de pago, con totales por columna y por proveedor. |
| Proyección de Cobros por Semana / por Mes | La misma idea que la proyección de pagos, pero con tus facturas de clientes pendientes de cobro, agrupadas por cliente y con un filtro adicional por vendedor. |
Cómo se usa paso a paso
- Abre la Proyección de Efectivo desde Contabilidad → Proyecciones → Gráficos, Reporte Semanal o Reporte Mensual, para ver tu efectivo consolidado (bancos + cobros + pagos + entradas manuales).
- Si tu plan tiene subsidiarias habilitadas y estás en un grupo corporativo con subsidiarias en distintas monedas, elige una subsidiaria antes de que el reporte muestre datos; de lo contrario, se sumarían montos en monedas distintas y el sistema te pedirá que la selecciones.
- Revisa cada bloque de la tabla: primero el efectivo en bancos, luego las cuentas por cobrar, las entradas manuales de ingreso, las cuentas por pagar y las entradas manuales de egreso; al final, el efectivo generado y el efectivo acumulado por período.
- Para revisar solo tus cobros o solo tus pagos, sin mezclarlos con los saldos de banco, abre la Proyección de Pagos (Cuentas por Pagar) o la Proyección de Cobros (Cuentas por Cobrar) por semana o por mes, y filtra por subsidiaria, ubicación, cliente/proveedor o vendedor según lo que necesites analizar.
- Si una fecha estimada no es correcta, ábrela desde el enlace de fecha del documento en el reporte semanal para ajustarla, sin necesidad de editar la factura completa.
- Si esperas un ingreso o egreso que todavía no tiene factura (un préstamo, un aporte de capital, un pago especial, etc.), regístralo en las Entradas Manuales de Proyección de Flujo de Caja para que se incluya automáticamente en la Proyección de Efectivo.
- Usa el botón de Actualizar después de cambiar los filtros para recalcular el reporte con los nuevos criterios.
Capacidades principales
- Vista consolidada de efectivo: bancos + cobros + pagos + entradas manuales, en un solo reporte semanal o mensual.
- Proyección independiente de cobros y de pagos, agrupada por cliente o por proveedor, útil para gestión de cobranza o de pagos a proveedores.
- Cálculo automático de la fecha estimada: si la factura no tiene una fecha estimada de cobro/pago asignada manualmente, AdmCloud la calcula sumando los días del plazo de pago a la fecha del documento.
- Filtros por subsidiaria, ubicación (con sus sububicaciones), cliente/proveedor y vendedor (este último solo en la proyección de cobros).
- Conversión de moneda: los montos en moneda distinta a la de consolidación se muestran también en su moneda original, junto con el monto ya convertido.
- Exclusión de cuentas sin saldo: en la proyección de efectivo solo se listan las cuentas bancarias con saldo distinto de cero.
Campos clave
| Campo / filtro | Para qué sirve |
|---|---|
| Subsidiaria | Limita el reporte a una subsidiaria. Es obligatoria cuando tu grupo corporativo consolida subsidiarias en varias monedas y no tienes una subsidiaria fija en la sesión. |
| Ubicación | Filtra por una ubicación e incluye automáticamente todas sus sububicaciones (disponible en las proyecciones de pagos y de cobros). |
| Cliente / Proveedor | Restringe el reporte a un solo relacionado, útil para revisar el detalle de sus facturas pendientes. |
| Vendedor | En la proyección de cobros, filtra las facturas por el vendedor asignado al cliente o a la transacción. |
| Fecha estimada de cobro/pago | La fecha en la que se espera que el cliente pague o que tú pagues al proveedor. Se toma de la factura si fue ajustada manualmente; de lo contrario, se calcula con la fecha del documento más los días del plazo de pago. |
| Total / Total en moneda original | El saldo pendiente de la factura (monto total menos pagos ya aplicados), convertido a la moneda de consolidación y, cuando aplica, también en su moneda original. |
| Efectivo generado / Efectivo acumulado | En la proyección de efectivo: cuánto efectivo neto entra o sale en cada período, y cuánto efectivo total acumulas al llegar a ese período. |
Consideraciones importantes
- Estos reportes son de solo consulta. No se "guardan": se recalculan cada vez que los abres o presionas Actualizar, con los datos vigentes en ese momento.
- Solo se incluyen documentos activos. Las facturas anuladas no forman parte de ninguna de estas proyecciones.
- Subsidiaria obligatoria en ciertos escenarios. Si tu grupo corporativo consolida subsidiarias en distintas monedas y no hay una subsidiaria fija en la sesión, el sistema exige elegir una antes de mostrar montos, para no sumar monedas distintas por error.
- La proyección de efectivo no incluye por ahora los proyectos ni las órdenes de compra pendientes de facturar: esos bloques existen en el reporte pero están deshabilitados hasta que se termine de depurar esa información en una futura versión.
Disponibilidad y permisos
- La Proyección de Efectivo (Gráficos, Reporte Semanal y Reporte Mensual) requiere el permiso "Entradas de Diario" del grupo de usuarios.
- La Proyección de Pagos y de Cobros (por semana y por mes) requiere el permiso "Cuentas por Pagar Proveedores" del grupo de usuarios.
- Con subsidiarias habilitadas, cada usuario ve los datos según las subsidiarias, ubicaciones y (para ventas) el vendedor asociado a su sesión.
Consejos y errores comunes
Combina la Proyección de Efectivo con las Entradas Manuales cuando esperes un movimiento de dinero que todavía no tiene factura (un préstamo, un aporte, un pago especial): así el reporte consolidado queda completo sin tener que adivinar la diferencia.
Si el reporte aparece vacío o pide seleccionar una subsidiaria, revisa el mensaje de advertencia en la parte superior: probablemente tu grupo corporativo mezcla subsidiarias en distintas monedas y necesitas elegir una subsidiaria específica para poder calcular los montos.
Si una fecha estimada de cobro o pago no coincide con lo que negociaste con el cliente o proveedor, ajústala desde el enlace de la fecha en el Reporte Semanal en lugar de recalcular manualmente: el sistema volverá a ubicar esa factura en la semana o el mes correcto la próxima vez que abras el reporte.